銀行對帳的原則：不確定，就不要自動標記
對帳的目標不是把每筆款項都硬配成功，而是避免把別人的款項錯標給客戶。系統可以協助比對，但只有身分線索與金額都吻合的資料才會自動標記；條件不足或金額不符時，應保留人工複核。
匯入前先準備的資料
- 本期客戶請款金額總表，包含請款總額與客戶資料。
- 銀行匯出的收款明細：支援 CSV、XLSX、XLSM。
- 去識別化範例可先確認欄位；正式作業仍以事務所本機資料處理。
常見可辨識的欄位包括日期、存入金額、對方帳號與備註。系統會在前 30 列中尋找常見欄名；若存入金額或對方帳號缺失，就無法進行完整比對。
請款後銀行對帳 5 步驟
01
先確認本期請款單已產出
請款金額總表必須先反映固定費、臨時項目與應納代收款。留抵資料不列入請款金額，因此不應拿來比對收款。
02
匯入網銀收款明細
上傳 CSV、XLSX 或 XLSM。CSV 可辨識常見的 UTF-8、Big5 等編碼；若銀行欄位名稱完全不在別名範圍內，需先確認格式。
03
以帳號末五碼與金額優先比對
帳號末五碼可辨識身分，金額完全相等才算命中。合併通知的多家公司，會先以群組應收總額比對。
04
用備註與唯一金額補強判定
若帳號沒有對到，系統再找備註中的客戶名稱、簡寫或負責人姓名。若沒有身分線索，只有在金額唯一對應一位尚未命中的客戶時才會自動確認。
05
處理人工複核清單
帳號或名稱相符但金額不同、多個候選人同額，或資料不足的項目，都不會被標成已繳納。使用者確認後再決定後續處理。
哪些情況一定要人工複核？
金額不符：可能是少匯、多匯、付款人輸入錯誤，或一筆匯款包含其他費用。系統會在比對結果標示應收與實收金額，不應直接視為已繳納。
同額款項也不一定安全。例如同一期兩位客戶剛好應收相同金額，但網銀備註沒有名稱或帳號；這種狀況不會自動配對。比起省幾分鐘，避免錯帳更重要。
對帳後會留下什麼？
命中的項目會寫入本期營業稅表的收款狀態，並產出一份「網銀收款明細_比對結果.xlsx」。原始明細會增加「匯款公司」欄位，供事務所保存、抽查與交接。
每期對帳前檢查表
- 確認使用的是本期、不是上一期的請款金額總表。
- 確認網銀明細包含存入金額與可辨識付款人的欄位。
- 確認同一 LINE 聯絡人名下的多家公司是否為合併收款。
- 先處理金額相符的項目，再逐筆確認例外。
- 保留比對結果檔與人工確認紀錄，方便日後追查。